「香港飛龍」標誌 本文内容： 2025年5月28日，中泰國際發佈研報，首次覆蓋瀘州銀行（1983.HK），並給予“增持”評級，目標價3.0港元。瀘州銀行成立於1997年，立足於酒城瀘州，依託白酒產業集羣優勢，是西部地級市中首家上市銀行。主要股東包括瀘州老窖集團、四川省佳樂企業集團及瀘州市財政局。公司依託酒企巨頭+創新金融服務，構築區域產業與銀行發展“雙引擎”。2024年瀘州銀行實現營業收入52.09億元（人民幣，下同），同比增長9.2%，其中利息淨收入及歸母淨利潤分別同比大增13.9%及28.3%，顯著跑贏同業；淨利差、淨息差、ROE、成本效益比等指標均優於同業。公司建立了“高效靈活”的營銷服務體系，深耕小微融資，並大力支持供應鏈金融、普惠金融、綠色金融等發展，深度參與構建區域特色數字化服務體系。瀘州銀行產業基礎雄厚，受益於長江經濟帶、成渝地區雙城經濟圈等多重國家戰略，金融需求巨大。中泰國際預計，未來數年公司的資產增速將會持續提升。得益於公司在精細化管理和息差控制方面的專業能力，預測2025-2027年營收及歸母淨利潤複合年均增速分別爲9.1%及12.4%。憑藉良好的盈利能力、區域資源稟賦與高質量風控能力，公司具備持續成長潛力。目標價3.0港元，較當前股價具備20%上行空間，首次覆蓋給予“增持”評級。本文來源：財經報道網 (本文内容不代表本站观点。) --------------------------------- |
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